مكافحة غسل الأموال
نقدم وحدة مكافحة غسل الأموال (AML) كمنتج مستقل، بالإضافة إلى كونها جزءًا متكاملًا بسلاسة مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) للتأمين. صُممت هذه الوحدة لمساعدة شركات التأمين على تبسيط إجراءات مكافحة غسل الأموال مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي. بفضل التكامل السلس مع برنامج تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، توفر هذه الوحدة حمايةً مُعززةً من خلال إجراءات العناية الواجبة الآلية للعملاء، والمراقبة المستمرة لبيانات العملاء من خلال قاعدة بيانات مُجهزة بتقارير وتنبيهات آلية.
لوحات المعلومات
توفر لوحة المعلومات عرضًا شاملاً للبيانات التي تم جمعها بواسطة وحدة مكافحة غسل الأموال، مما يوفر نظرة عامة على البيانات ذات الصلة والتنبيهات الأخيرة المتعلقة بعمليات مكافحة غسل الأموال والبيانات.
ماجستير الإدارة
توفر البوابة الإدارية رؤية بزاوية 360 درجة لجميع السياسات للمسؤولين مع القسم والمسمى الوظيفي وجميع البيانات ذات الصلة بالمستخدمين وبيانات الاعتماد والإجراءات المتخذة.
قاعدة بيانات KYC
تتيح قاعدة بيانات "اعرف عميلك" (KYC) التحقق المستمر من البيانات وإنشاء التقارير. كما أنها قابلة للتخصيص وفقًا للوائح في مناطق محددة، وتوفر أدوات إدارية.
المسح المستمر لقاعدة البيانات المركزية
تقدم الوحدة فحصًا آليًا مقابل قاعدة بيانات عالمية لـ PEP (الشخصية السياسية المعرضة للخطر) وقائمة العقوبات، مع تقارير في الوقت الفعلي للامتثال على الصعيدين الوطني والدولي.
تنبيهات في الوقت الحقيقي
بفضل المراقبة المستمرة والتنبيهات والتقارير في الوقت الفعلي، تمكن وحدة مكافحة غسل الأموال لدينا فريقك من الاستجابة وحل التناقضات للحفاظ على شركتك آمنة من الأنشطة الخبيثة.
الميزات الرئيسية لمكافحة غسل الأموال
التكامل القابل للتخصيص
تم تصميم وحدة مكافحة غسل الأموال لدينا لتكون متاحة كوحدة للغرض الوحيد لأنشطة مكافحة غسل الأموال، ولديها أيضًا القدرة على التكامل بسلاسة في برامج تخطيط موارد المؤسسات التأمينية لدينا. مما يوفر كفاءة تشغيلية محسنة مع سرعة لا مثيل لها في السوق.
تم إنشاء ملف تعريف المخاطر لمقدمي التأمين.
تم تصميم وحدة مكافحة غسل الأموال لدينا مع وضع قطاع التأمين في الاعتبار. تتجاوز وحدة مكافحة غسل الأموال لدينا الامتثال القياسي، حيث تقدم تسجيل المخاطر ومراقبتها فيما يتعلق بمنتجات التأمين، مع المراقبة النشطة للمعاملات عالية المخاطر للأفراد الذين يشترون سياسات غير ذات صلة، تخدم الوحدة راحة البال.
تنبيهات في الوقت الحقيقي
بفضل المراقبة المستمرة والتنبيهات والتقارير في الوقت الفعلي، تمكن وحدة مكافحة غسل الأموال لدينا فريقك من الاستجابة وحل التناقضات للحفاظ على شركتك آمنة من الأنشطة الخبيثة.
ميزات مكافحة غسل الأموال
تنبيهات في الوقت الحقيقي
تتيح سير عمل CDD الشاملة المُدمجة فحص العملاء والتحقق منهم وتقييم المخاطر بدقة. تُجري الوحدة عمليات فحص آلية للأشخاص المعرضين للخطر سياسيًا (PEP) وقوائم العقوبات لضمان الامتثال للمعايير المحلية والدولية.
مراقبة المعاملات القائمة على المخاطر
الوحدة مُجهزة بخوارزميات مُتقدمة تُحلل سلوكيات العملاء، وتكشف الأنماط غير الطبيعية، وتُحدد المعاملات المشبوهة. يُساعد نظام تقييم المخاطر المُصمم خصيصًا لمنتجات التأمين مديري المخاطر على مراجعة الحالات بسرعة وإدارة عبء العمل بكفاءة بناءً على الأولوية.
التقارير في الوقت الحقيقي
يتيح لك نظامنا إنشاء تقارير مفصلة وفي الوقت الفعلي للاتصالات الداخلية والسلطات التنظيمية ببضع نقرات فقط، مع إمكانيات التحرير للمسؤولين الذين لديهم بيانات اعتماد ذات صلة، مما يجعل النظام من الأسهل تمثيل بيانات التقرير بدقة.
أدوات إدارة الحالات
توفر الوحدة نظامًا سهل الوصول لإدارة الحالات للمعاملات المُعلَّمة، مما يُسهِّل التحقيق واكتشاف المشكلات وحلها. كما تُتاح لفريق الامتثال إمكانية تخصيص المهام وتتبع الحالة والجداول الزمنية للحل لمعالجة المراجعات دون استهلاك وقت كبير لاكتشاف المشكلات يدويًا.
تكامل قاعدة بيانات الطرف الثالث
تتصل الوحدة بسلاسة بقواعد البيانات العالمية، بما في ذلك OTAF وFATF وقواعد البيانات الإقليمية الأخرى ذات الصلة لمراقبة المعاملات التي قد يقوم بها الأشخاص الذين يطابقون ملف تعريف المخاطر العالية بشكل مستمر.
مسارات التدقيق
يُسجِّل النظام مسارات التدقيق لجميع المعاملات وعمليات التحقق من الامتثال، مما يُتيح المساءلة وسهولة الوصول إلى البيانات ذات الصلة أثناء عمليات التدقيق. كما يُسهِّل سير العمل المُخصَّص لعمليات التدقيق عملية إنشاء التقارير ويُوفِّر معلومات أكثر.
